Politique de lutte contre le blanchiment d'argent

Montreal Casino vérifie qui vous êtes, d'où vient votre argent et comment il circule dans votre compte. Ces vérifications tiennent le crime hors de notre salle et assurent que vos gains vous parviennent.

Pourquoi nous vérifions

Nous devons nous assurer que chaque joueur est réellement la personne qu'il dit être et que l'argent qu'il mise a une origine légitime. Un compte peut être ouvert seulement dans les territoires où les lois l'autorisent. Nous respectons également la réglementation canadienne touchant l'âge minimal, la vérification d'identité et la lutte antiblanchiment.

Faire en sorte que le jeu ne serve jamais à blanchir des fonds d'origine criminelle.
Bloquer la fraude, les cartes volées et les prises de contrôle de compte.
Tenir les mineurs hors de la salle.
S'assurer que les retraits arrivent à la bonne personne.

La vérification fait partie de l'ouverture et de la gestion d'un compte. Elle n'est pas facultative et s'applique à tous les joueurs de la même façon.

Listes de sanctions et exposition politique

Tous les comptes sont confrontés aux listes de sanctions. Nous vérifions également si un compte est lié à une personne politiquement vulnérable, soit quelqu'un qui détient actuellement, ou a détenu autrefois, une charge publique de premier plan : politicien de haut rang, juge ou dirigeant d'un organisme d'État, par exemple. Le même contrôle s'applique à leur parenté ainsi qu'à leurs proches associés.

Le contrôle a lieu à l'inscription, puis chaque fois que les listes changent.
Une correspondance confirmée avec une liste de sanctions signifie que nous ne pouvons pas vous offrir notre service.
Une personne politiquement vulnérable peut quand même jouer, mais fait l'objet de vérifications renforcées et d'une surveillance accrue, approuvées par la haute direction.

Tenue de dossiers et déclarations

Les dossiers liés à la vérification d'identité, aux transactions et à l'activité des comptes sont gardés durant toute la période exigée par la législation du Canada. Nous les stockons de manière sécurisée, et l'accès y est réservé aux employés dont les tâches le requièrent.

Lorsque la loi nous y oblige, nous signalons toute transaction suspecte aux autorités canadiennes compétentes.
Nous déclarons les transactions importantes lorsque la loi l'exige.
La loi nous interdit d'avertir un joueur lorsque nous avons transmis une déclaration à son sujet; nous ne le faisons donc jamais.

Surveillance continue des comptes

La vérification n'est pas un tampon unique. Nos systèmes surveillent l'activité de chaque compte et signalent les schémas qui détonnent.

Dépôts bien supérieurs au niveau habituel d'un joueur.
Argent déposé puis retiré avec à peine de jeu entre les deux.
Des comptes multiples qui utilisent le même moyen de paiement, le même appareil ou la même adresse.
Paiements provenant de comptes au nom d'une autre personne.
Changements fréquents de méthode de paiement.

Un signalement n'est pas une accusation. Un membre de notre équipe examine alors le dossier de plus près et peut vous demander plus d'information.

Les retraits sont versés, chaque fois que c'est faisable, sur une méthode ayant servi au dépôt. Nous payons par Interac e-Transfer, Visa, Online Banking / Trustly ou Bank Wire / Transfer, avec un plafond mensuel de 20 000 $. Toutes les sommes sont exprimées en dollars canadiens (CAD).

Expliquer la source de vos fonds

Une hausse de vos dépôts ou un changement marqué dans vos habitudes de jeu peut nous amener à réclamer des documents prouvant d'où viennent vos fonds. Les pièces les plus souvent demandées sont les suivantes :

Une lettre de votre employeur ou vos plus récents talons de paie.
Des relevés de compte où l'on voit l'entrée des fonds.
Des documents attestant une vente immobilière, un héritage ou un placement.
Pour les travailleurs autonomes, des documents fiscaux ou les états financiers de l'entreprise.

Nous n'utilisons ces documents que pour confirmer que l'argent est légal et que votre jeu correspond à vos moyens. Ce second point compte aussi pour nous : il contribue à la sécurité du jeu.

Vérifications non concluantes

Si votre identité ne peut être vérifiée, ou si les documents nous inquiètent, le compte n'ira pas plus loin.

Dépôts, jeu et retraits sont suspendus tant que les vérifications restent ouvertes.
Des documents toujours manquants après nos demandes entraînent la fermeture du compte.
Des documents falsifiés ou modifiés entraînent la fermeture immédiate.
Lorsque la loi l'exige, les fonds sont retenus et déclarés.
Dans la mesure du possible, nous renvoyons les dépôts légitimes vers la méthode de paiement utilisée.

Contrôle de l'âge et de l'identité

Pour jouer, il faut 19 ans révolus. Avant que vous puissiez déposer une première fois, nous validons votre âge ainsi que votre identité, et la géolocalisation confirme que vous vous situez dans une région que nous desservons. On pourrait vous demander les documents suivants :

Identité : un document officiel valide, émis par les autorités gouvernementales et comportant votre photo, tel qu'un passeport ou un permis de conduire.
Adresse : un relevé bancaire daté de peu ou encore une facture récente d'un fournisseur de services publics, sur laquelle apparaissent votre nom et votre adresse.
Mode de paiement : vous devez prouver que le portefeuille électronique, la carte ou le compte bancaire utilisé vous appartient bien, en fournissant entre autres un relevé de votre institution financière ou une capture d'écran prise dans l'application de votre portefeuille. Dans le cas d'une carte, photographiez le devant de celle-ci en dissimulant les chiffres centraux.
Égoportrait : une photo en direct de vous tenant votre pièce d'identité, lorsque nous devons associer visage et document.

Nous acceptons uniquement des documents valides, lisibles, en couleur et montrés en entier. Le nom, l'adresse et la date de naissance qu'ils indiquent sont comparés aux renseignements de votre compte. Tout mode de paiement doit être enregistré au nom du titulaire du compte.

Nous joindre

Envoyez documents et questions par courriel à [email protected], depuis l'adresse enregistrée dans votre compte. La page Comment nous traitons vos données explique le stockage et la protection de vos envois, et les règles du compte derrière ces vérifications figurent dans nos Conditions d'utilisation.